Contrariamente a lo que algunos creen, la UIGEA no ilegaliza que los jugadores hagan apuestas en línea. Sin embargo, sí se aplica a las instituciones financieras o de crédito que procesan transacciones monetarias con fines de juego. "Apuestas", tal y como se define en la sección 5262 de esta ley, constituye:
La ley entró en vigor el 13 de octubre de 2006
"Ten cuidado con lo que desea; podría conseguirlo.
Las personas que han dicho que no deberíamos prohibir el póker por Internet, sino gravarlo, acaban de ver cumplido su deseo, aunque no de la forma que buscaban. (La Ley de cumplimiento de juegos ilícitos en Internet de 2006 va a generar ingresos procedentes del póker por Internet para aquellos estados en los que es legal hacerlo. El "daño colateral" es enorme. Todos los demás sitios de póker por Internet van a perder la mayor parte o la totalidad de una parte importante de su base de clientes: los jugadores estadounidenses. Tenemos que examinar más detenidamente el proyecto de ley que se ha aprobado y visualizar lo que va a ocurrir como consecuencia de ello.
De momento, la ley va a hacer mella en el póker, pero está lejos de ser el peor proyecto de ley que se podría haber redactado. No hace ilegal jugar al póker por Internet y permite que los estados sigan teniendo libertad para establecer sus propias leyes sobre el juego dentro de sus fronteras, siempre que no permitan jugar a menores de 21 años. Si a alguien se le asignara la tarea de redactar un proyecto de ley para legalizar el póquer por Internet en Estados Unidos de modo que el gobierno pudiera ganar dinero con él, probablemente tendría el siguiente contenido:
Eliminar o reducir en gran medida la competencia exterior de otros países.
No vincular el póker con la ley de cable.
No criminalizar al apostador que utiliza un sitio de juego en Internet legal o ilegal.
No obstaculice la capacidad de ningún estado para ofrecer póker por Internet a los jugadores dentro de sus fronteras o a los jugadores de otro lugar donde el juego por Internet sea legal.
Asegúrese de que no se produce la principal objeción al póker por Internet de ofrecer el juego a jugadores menores de edad.
Todo lo anterior se ha hecho en este nuevo proyecto de ley, a pesar de que había muchas otras opciones en la redacción del proyecto de ley para hacer ilegal el juego en Internet. Por las razones anteriores, creo que no se producirá ningún cambio significativo en esta legislación y que los estados se moverán para aprovechar esta nueva fuente potencial de ingresos. Les daré mi opinión sobre la situación, utilizando un formato de preguntas y respuestas.
No. El jugador no se ve directamente afectado, en el sentido de que la legislación sobre el juego relativa al jugador de póker depende del estado en el que resida.
No se puede saber con qué rigor se va a aplicar una ley contra el juego. Sin embargo, incluso si se aplicara de forma laxa, el efecto sería enorme, porque las instituciones financieras situadas en Estados Unidos difícilmente pueden permitirse incumplir la ley.
Si sabe de estas cosas, es muy posible que encuentre una solución. Pero también es muy posible que la mayoría de los compatriotas con los que quiera jugar ya no estén disponibles como oponentes.
Nunca se puede estar seguro de qué empresas serán designadas por nuestro gobierno como auxiliares del juego ilícito en línea y, por tanto, constituirán una infracción de la ley. Sin embargo, la nueva ley permite a nuestro gobierno identificar una empresa de este tipo y declarar ilegal una transacción con ella. Es probable que la empresa de transferencia de dinero que usted utiliza sea identificada de esta manera.
La Cámara la aprobó con una votación directa sobre la legislación en julio de 2006. El Senado aprobó la ley este otoño porque el líder de la mayoría del Senado, Bill Frist, de Tennessee, pudo incluir la legislación contra el juego dentro de la Ley de seguridad portuaria, que no era el tipo de legislación sobre la que ningún senador pudiera permitirse votar en contra, especialmente con unas elecciones a un mes vista. Esto también aseguró que habría muy poco debate sobre el proyecto de ley, ya que el Congreso estaba ansioso por irse a casa y hacer campaña.
Es cierto, pero mi opinión es que esta legislación no se va a cambiar. Hay varias razones para que diga esto, pero la principal es que es difícil que nuestro país y los estados ganen dinero con la legalización del póker por Internet a menos que el proveedor esté geográficamente situado en el territorio donde se encuentran los usuarios. Este proyecto de ley cierra el paso a la competencia extranjera, pero deja la legalidad del póker por Internet en manos de cada estado. Los únicos requisitos para un estado es que no puede permitir que jugadores de cualquier lugar de fuera del estado jueguen en sus propios sitios legales de Internet. Una vez que los estados vean que están en condiciones de ganar dinero con el póker por Internet, porque la competencia ha sido ampliamente diezmada, ¿dónde estará la voluntad política para deshacer la ley?
Cierto, por ahora. Pero me imagino a dos estados que han legalizado el póker por Internet pidiendo al gobierno federal que modifique la ley para poder ofrecer una mayor variedad de juegos, y creo que el gobierno accedería.
Sí; el proyecto de ley lo dice específicamente. El usuario y la empresa que proporciona el juego deben estar físicamente presentes en un estado donde la actividad sea legal, pero el encaminamiento real de las transmisiones es irrelevante. Este es el texto del proyecto de ley:
"El enrutamiento intermedio de datos electrónicos que constituyan o contengan la totalidad o parte de una apuesta, o la totalidad o parte de información que ayude a la realización de apuestas, no determinará el lugar o lugares en los que se transmita, inicie, reciba o realice de otro modo una apuesta, o desde los que o hacia los que se transmita una apuesta, o información que ayude a la realización de apuestas."
Es una tontería tener varios sitios de juego de póker en un mismo estado, porque la base de clientes es demasiado pequeña para soportar una estructura así. Así que creo que el estado llegará a un acuerdo para permitir un solo sitio, pero concederá licencias a varias empresas de marketing para que recluten jugadores y sean "skins" del sitio. También creo que se permitirán muchos otros juegos de cartas, además del póquer, en los que los jugadores compiten sólo entre sí. Juegos como el bridge y el gin rummy son candidatos probables.
En primer lugar, tiene que pasar un tiempo para que la gente vea el efecto de esta legislación, así que no espero que haya mucho movimiento antes de finales de 2007. En segundo lugar, a los legisladores no les gusta abordar temas espinosos como el juego en año electoral, por lo que 2008 no es tan prometedor. Así que mi predicción es que el primer estado recaudará ingresos del póquer por Internet a finales de 2009, varios estados en 2011 y 20 estados en 2013. También creo que para entonces el proyecto de ley se modificará para permitir que los estados que tienen legalizado el póker por Internet pongan en común sus recursos, como se hace en otras fuentes de ingresos del juego estatales, como las loterías, y que algunos juegos, como los grandes torneos, tengan lugar en un megasitio.
La Ley de cumplimiento de juegos de azar ilícitos en Internet de 2006 (la "Ley") entró en vigor a las 10 a.m. ET del viernes 13 de octubre de 2006. La Ley añade las siguientes disposiciones a las disposiciones monetarias y financieras del Título 31 del Código de Estados Unidos
SUBCAPÍTULO IV – PROHIBICIÓN DE LA FINANCIACIÓN DE JUEGOS DE AZAR ILICITOS POR INTERNET
5361. Conclusiones y finalidad del Congreso
5362. Definiciones
5363. Prohibición de aceptar cualquier instrumento financiero para el juego ilícito por Internet.
5364. Políticas y procedimientos para identificar y prevenir las transacciones restringidas
5365. Recursos civiles
5366. Sanciones penales
5367. Circunvenciones prohibidas
La sección 5363 prohíbe y la sección 5366 tipifica como delito la aceptación de fondos de los apostadores por parte de los operadores de la mayoría de los sitios web de juegos de azar en línea. Los operadores afectados son los que:
(1) dedicarse al negocio de las apuestas o los juegos de azar
(2) aceptar a sabiendas
(3) proceeds from credit cards, electronic fund transfers and checks<
(4) en relación con la participación de un apostador
(5) en juegos ilícitos por Internet, que es el patrocinio de juegos en línea que infringen cualquier otra ley federal o estatal contra el juego.
La prohibición y las disposiciones penales entran en vigor inmediatamente después de su promulgación.
La mera participación en apuestas en línea no está prohibida ni penalizada por la Ley.
La sección 5364 exige a las instituciones financieras que adopten procedimientos y políticas diseñados para bloquear el flujo de financiación prohibida a los operadores de los sitios web de juego en línea afectados. Esta disposición no entrará en vigor obligatoriamente hasta que los reguladores federales adopten la normativa de implementación. La Ley concede a los reguladores 270 días (aproximadamente en julio de 2007) para redactar y adoptar la normativa.
La sección 5365 faculta a los fiscales generales federales y estatales a interponer recursos civiles para ayudar a hacer cumplir las demás disposiciones de la Ley. Los recursos incluyen ordenar a un proveedor de servicios de Internet que retire el acceso al sitio web de un operador que infrinja la sección 5363 o a otros sitios web que contengan hipervínculos a dichos sitios. Estas medidas sólo pueden aplicarse a los sitios web alojados por el proveedor de servicios de Internet en cuestión.
Apuestas
La sección 5363 no ilegaliza la realización de apuestas por un simple jugador. Más bien, la Ley sólo se aplica a quienes participan en el negocio de las apuestas. La sección 5262 define apuesta :
Algunos comentaristas han argumentado que el funcionamiento de los sitios web de póquer en línea debe quedar excluido del ámbito del cumplimiento de la nueva ley porque el póker, al ser un juego de habilidad, no es un juego de azar. Con arreglo a la legislación estatal vigente, ese argumento no es válido. La mayoría de las jurisdicciones estadounidenses aplican la prueba del factor dominante para determinar si un concurso es un juego de habilidad o de azar. Esa prueba se basa en qué elementos predominan (51%) a la hora de determinar el resultado del juego. Si predominan los elementos de azar, se trata de un juego de azar, sin perjuicio de que los elementos de habilidad sean importantes, pero no predominantes. Además, el resultado debe determinarse teniendo en cuenta la naturaleza del juego y las habilidades del jugador medio que acude a él. Véase: ¿El póker es un juego de habilidad? Los operadores de póker en línea deberían considerar el análisis matemático de sus vastas bases de datos de resultados de póker para apoyar los intentos de anular la jurisprudencia que considera que el aspecto de "suerte del sorteo" del póker hace que sea un juego de azar.
Quedan excluidas de la definición de "apuesta":
El juego ilícito por Internet se define como:
La nueva ley, por tanto, sólo se aplica a los operadores de juego en línea que infrinjan otras leyes estatales o federales existentes contra el juego. Algunos comentaristas de este aspecto de la Ley concluyen que, dado que sólo hay un puño de estados que prohíben expresamente el juego por Internet, esta ley no ha conseguido gran cosa.
La mejor opinión es que todos las casas de apuestas, casinos y salas de juego en línea infringen las leyes antijuego vigentes en cada uno de los cincuenta estados. Esto se debe a que:
Así pues, esta forma profesional de juego sin licencia parece ser ilegal tanto si el estado ha adoptado una ley específica contra el juego por Internet como si no.
Prohibida la aceptación de fondos para apuestas
La sección 5363 contiene la prohibición básica de la nueva ley. Prohíbe a los operadores de juegos de azar en línea aceptar la mayoría de las formas de fondos que vayan a utilizar los jugadores para apostar en sus sitios web. La prohibición se aplica a:
"(1) un crédito, o el producto de un crédito, concedido a esa otra persona o en su nombre (incluido el crédito concedido mediante el uso de una tarjeta de crédito);
(2) una transferencia electrónica de fondos, o fondos transmitidos por o a través de una empresa de transferencia de dinero, o el producto de una transferencia electrónica de fondos o de un servicio de transferencia de dinero, de esa otra persona o en su nombre;
"(3) cualquier cheque, letra de cambio o instrumento similar librado por o en nombre de dicha otra persona y librado contra o pagadero en o a través de cualquier institución financiera; o
"(4) el producto de cualquier otra forma de transacción financiera, que el Secretario [del Tesoro] y la Junta de Gobernadores del Sistema de la Reserva Federal puedan prescribir conjuntamente mediante reglamento, en la que participe una institución financiera como pagador o intermediario financiero por cuenta o en beneficio de dicha otra persona."
Los fondos aceptados en virtud de los párrafos (2), (3) y (4) deben ser pagados o escritos por una "institución financiera". Este término se define en el artículo 1693a de la Ley de transferencia electrónica de fondos, y "significa un banco estatal o nacional, una asociación estatal o federal de ahorro y préstamo, un banco mutuo de ahorro, una cooperativa de crédito estatal o federal, o cualquier otra persona que, directamente o indirectamente, sea titular de una cuenta perteneciente a un consumidor". (Énfasis añadido.)
Algunos comentaristas han expresado la opinión de que los operadores pueden evitar la aplicación de la prohibición aceptando fondos únicamente a través de monederos electrónicos de intermediarios financieros en línea como Neteller y FirePay. La razón de estos comentaristas es que esos intermediarios están situados en paraísos fiscales, no son "instituciones financieras" y no están sujetos a la regulación directa de la Junta de la reserva federal ("Fed") ni de otros órganos gubernamentales estadounidenses.
Los comentaristas se equivocan. La sección 5362(4) define "proveedor de transacciones financieras" para incluir cualquier "...red internacional de pagos utilizada para efectuar transferencias electrónicas de fondos...".
Por si esto no bastara para otorgar a la Reserva federal el poder de imponer la inclusión de Neteller, et al, en su normativa, la Ley también otorga facultades de regulación y ejecución a la Reserva federal y a la Comisión federal de comercio ("FTC"). La autoridad ejecutiva de la FTC se aplica específicamente a los proveedores de transacciones financieras no sujetos de otro modo a la jurisdicción de ningún regulador funcional federal. La facultad reguladora de la Fed también incluye la autoridad para adoptar políticas y procedimientos destinados a impedir la aceptación de transacciones financieras prohibidas por la sección 5363.
Es una máxima jurídica que una ley no puede eludirse haciendo indirectamente lo que no se puede hacer directamente. Si la Reserva federal o la Comisión federal de comercio consideran que estos intermediarios financieros sirven principalmente de conducto para la transmisión de fondos a los operadores de juegos de azar en línea, cualquiera de ellas podría adoptar reglamentos o solicitar la imposición de sanciones que prohíban efectivamente a las instituciones financieras estadounidenses tratar con esos intermediarios, salvo en las condiciones establecidas para prohibir al intermediario retransmitir los fondos a los operadores de juegos de azar en línea.
En su informe financiero provisional correspondiente al semestre que finalizó el 30 de junio de 2006, Neteller admite que el 85% de su negocio procede de residentes en Estados Unidos. El informe también dice: "El primer semestre de 2006 representó otro período de crecimiento y progreso continuos en línea con nuestra estrategia de "profundizar y ampliar", a pesar de las novedades normativas que afectan a nuestro principal mercado, el sector del juego en línea." Sobre la base de estos hechos, la Reserva federal bien podría considerar que Neteller es principalmente un conducto para la transmisión de fondos a operadores de juego en línea.
Aquellos que se conecten a Neteller por primera vez a partir del 10 de octubre de 2006, serán recibidos con un mensaje que anuncia un cambio en los términos y condiciones para clientes de esta empresa de monederos electrónicos. La siguiente disposición del apartado 12.1(ii) es nueva (al menos desde el 31 de marzo de 2005, que es la última vez que Neteller permitió a Wayback Machine grabar sus antiguas páginas): "12.1 Se le prohíbe realizar cualquiera de las siguientes acciones: ... (ii) utilizar el Servicio NETELLER para cualquier fin contrario a las leyes, estatutos o reglamentos que le sean aplicables, incluyendo, entre otros, los relativos al blanqueo de dinero, fraude, actividad delictiva, servicios financieros o protección del consumidor ..." Presumiblemente, esta nueva disposición se aplica tanto a los jugadores como a los operadores de sitios web de juegos de azar en línea, ya que ambos son clientes de Neteller.
Neteller ha anunciado: "La Compañía espera tener una visión más clara de cómo las empresas de servicios financieros pueden cumplir y cualquier posible imconvenio resultante en su negocio a medida que se redacten los reglamentos en los 270 días siguientes a la firma de la Ley. Mientras tanto, la empresa continuará operando su negocio para minimizar cualquier posible imconvenio adverso, manteniendo el apoyo existente a clientes y comerciantes en todos los mercados en los que opera actualmente".
El 19 de octubre de 2006, Neteller emitió otro comunicado de prensa en el que reconocía que cumpliría la Ley. En él se decía:
NETELLER, empresa registrada fuera de Estados Unidos, cumplirá la Ley y sus reglamentos conexos como si estuviera sujeta a la jurisdicción de la Ley. Con esta medida se pretende garantizar que la empresa pueda seguir operando con el apoyo de sus principales socios comerciales y proteger a sus accionistas, socios comerciales, empleados y reputación.
Varias disposiciones de la Ley, incluyendo las obligaciones de los proveedores de transacciones financieras como NETELLER, siguen sin estar claras. Esta incertidumbre debería resolverse en gran medida cuando el Secretario del tesoro y la Junta de gobernadores del Sistema de la reserva federal publiquen los reglamentos que deben prescribir en un plazo de 270 días.
El 10 de octubre de 2006, Fireone, la empresa matriz del segundo monedero electrónico más importante, declaró: "La empresa anuncia hoy que, tras la aprobación de la Ley por el Presidente de los Estados Unidos, dejará inmediatamente de procesar transacciones de liquidación procedentes de consumidores estadounidenses que puedan considerarse relacionadas con el juego en línea. La Compañía espera que la Ley sea aprobada por el Presidente de los Estados Unidos a corto plazo".
La sección 5364 obliga a la Junta de la reserva federal y al Secretario del Tesoro a promulgar reglamentos "apropiados" diseñados para identificar y bloquear la transferencia de fondos a los operadores de juego en línea desde instituciones financieras estadounidenses. Los reguladores disponen de nueve meses para poner en marcha esta normativa. Una vez promulgadas, las instituciones financieras estadounidenses deberán cumplirlas.
Los reguladores están facultados para "eximir determinadas transacciones o sistemas designados de cualquier requisito impuesto ... si ... no es razonablemente factible identificar y bloquear, o impedir o prohibir de otro modo la aceptación de dichas transacciones". Sec. 5364(b)(3). Esta disposición se reforzó en la versión final de la legislación teniendo en cuenta las opiniones expresadas por el sector bancario de que sería impracticable, si no imposible, bloquear determinadas transacciones, como los cheques en papel. Véase, por ejemplo, la carta de la Asociación de banqueros comunes independientes antes de Nota: Aunque las instituciones financieras estadounidenses no estén obligadas a bloquear los cheques en papel u otros instrumentos financieros, la aceptación de estos instrumentos por los operadores de juegos de azar en línea sigue estando prohibida y tipificada como delito en virtud de las secciones 5363 y 5366.
Los reguladores también tienen el mandato de "garantizar que las transacciones relacionadas con cualquier actividad excluida de la definición de juego ilegal por Internet... no sean bloqueadas... por la normativa prescrita". Sección 5364(b)(4). En un resumen de la nueva ley, la Asociación de banqueros comunes independientes afirma: "Será difícil elaborar y cumplir este requisito. Los procedimientos tendrían que discernir la diferencia entre formas legales e ilegales de juego por Internet, que puede depender de la ubicación exacta del jugador individual. Esto va mucho más allá de lo que los bancos están obligados a hacer para erradicar la financiación del terrorismo y el blanqueo de dinero. Sin embargo, las entidades financieras están exentas de responsabilidad por bloquear inadvertidamente transacciones legales." (Enfasis añadido.)
La sección 5366 impone sanciones penales por aceptar fondos prohibidos en virtud de la sección 5363. Las sanciones incluyen multas y penas de cárcel de hasta 5 años. También permiten a un tribunal dictar medidas cautelares permanentes que prohíban a los infractores condenados a "hacer apuestas o apostar o enviar, recibir o invitar información que ayude a hacer apuestas."
La nueva ley no modificó, actualizó ni cambió de ningún otro modo la Ley de apuestas por cable. Esto ha sido aprovechado por algunos comentaristas para llegar a la conclusión de que el funcionamiento de un casino en línea o sala de juego no ha sido criminalizado. Esa opinión es irrelevante y un non sequitur. La nueva ley se aplica específicamente a todos los operadores de apuestas deportivas, casinos y salas de juego en línea que acepten apuestas en infracción de cualquier ley estatal o federal contra el juego. Establece sanciones penales más severas que las previstas actualmente en la Ley de apuestas por cable. Por lo tanto, la nueva ley debe ser temida tanto o más que la Ley de apuestas por cable.
Las instituciones financieras y las empresas de envío de dinero, como Western Union, ("proveedores de transacciones financieras") no están sujetas a ninguna responsabilidad si se basan en la normativa adoptada por los reguladores federales y la cumplen. Los proveedores de transacciones financieras no son responsables ante un cliente por bloquear una transacción de conformidad con la normativa. Sección 5364(d).
Un proveedor de servicios de Internet ("PSI"), como AOL, Comcast.net o Verizon.net, está sujeto a procedimientos civiles de ejecución interpuestos por un fiscal general federal o estatal para obligarle a deshabilitar el acceso al sitio web de juegos de azar en línea o a otros sitios web que tengan un enlace de hipertexto al sitio web de juegos de azar en línea. Sección 5365(c). El ISP contra el que se solicita la reparación debe ser el anfitrión real del sitio web infractor. Dado que todos los sitios web de juegos de azar en línea actuales están alojados por proveedores de servicios de Internet fuera de Estados Unidos y, por tanto, fuera de la jurisdicción de los tribunales estadounidenses, esta disposición sólo es aplicable básicamente a las filiales de los sitios de juegos de azar en línea. A estos afiliados les resulta muy fácil trasladar sus sitios web fuera de Estados Unidos para evitar ser eliminados de la World Wide Web. Por último, no se exige a ningún proveedor de servicios de Internet que controle su servicio o que trate de localizar cualquier actividad de sus clientes que pueda infringir la Ley.
El estatuto federal de cómplices e instigadores, 18 U.S.C. 2, establece:
"(a) Quienquiera que cometa un delito contra los Estados Unidos o ayude, instigue, aconseje, ordene, induzca o procure su comisión, será castigado como principal.
(b) Quienquiera que voluntariamente haga que se realice un acto que si fuera directamente realizado por él o por otro sería un delito contra los Estados Unidos, será castigado como principal."
La disposición penal del artículo 5366 crea un nuevo "delito contra los Estados Unidos". Todos aquellos que ayuden o instiguen a un sitio web de juegos de azar en línea que infrinja la sección 5363, y por tanto la sección 5366, son punibles como si fueran el sitio web de juegos de azar en línea. Lo mismo ocurre con los empleados y directivos. En los casos apropiados, esta ley de "punibilidad como principal" puede afectar también a los directores, accionistas principales, medios de publicidad, afiliados y a los denominados consultores, miembros del equipo o testaferros de los sitios web de juegos de azar en línea.
Un comentarista de BettingMarket.com concluyó:
"La opinión generalizada es que, cuando se promulgue la Ley de cumplimiento de la ley de juego ilícito por Internet de 2006, todos los operadores en línea, salvo los más arrogantes, dejarán de aceptar apuestas de ciudadanos estadounidenses.
"La idea de que algunas de las principales empresas decidan quedarse en Estados Unidos, aprovechando las cláusulas de exclusión de la Ley, es increíble.
"Hasta que cambie el clima, el mejor consejo sería dar manga ancha a Estados Unidos de una vez por todas. Lo contrario sería enemistarse con las autoridades estadounidenses y aumentar aún más el riesgo de detención. Y eso es algo sin lo que los atribulados inversores ordinarios pueden vivir".
Jeff Simpson, editor de negocios de Las Vegas Sun, llegó a esta conclusión: [Si la comunidad del póker sigue silbando y fingiendo que no hay nada malo en saltarse la ley para ganar dinero fácil, se avecinan medidas aún más duras.
En un comunicado de prensa, PartyGaming, la empresa matriz de PartyPoker.com, declaró:
"Se espera que la ley sea promulgada por el Presidente Bush en las próximas dos semanas .... [I]t will immediately make unlawful the receipt by a gambling business of proceeds or monies in
connection with unlawful internet gambling. La Ley no aclara la definición de juego ilegal.
Sin embargo, al ser el primer texto legislativo federal que trata explícitamente del juego por Internet, deja claro
que el Gobierno de EE.UU. pretende detener el flujo de fondos de los estadounidenses a los operadores de juego en línea
mediante sanciones penales. La Ley también afirma que, según la legislación estadounidense, una apuesta debe estar permitida
por las leyes tanto del lugar de residencia del cliente como del operador."Después de recibir un amplio asesoramiento jurídico, el Consejo de Administración de PartyGaming Plc ha llegado a la conclusión de que la nueva legislación,
si se convierte en ley, hará prácticamente imposible proporcionar a los residentes de EE.UU. acceso a su dinero real
póquer y otros sitios de juegos de dinero real. Como resultado de este desarrollo, la Junta de PartyGaming
ha determinado que si el Presidente firma la Ley, la Compañía suspenderá todos los negocios de juego con dinero real
con residentes de EE.UU., y dicha suspensión continuará indefinidamente, sujeta a la aclaración
de la interpretación y aplicación de la ley de EE.UU. y el impacto en las instituciones financieras de esta y otras
legislaciones relacionadas ....".
Haciéndose eco de esta conclusión, la empresa pública 888.com ha anunciado que, una vez promulgada la ley, dejará de permitir a los residentes en Estados Unidos jugar en sus sitios de dinero real Casino-on-Net y Pacific Poker. SportingBet ha anunciado que su sala de póker en línea, Paradise Poker, dejará de aceptar apuestas estadounidenses el 13 de octubre.
He aquí unas declaraciones de Jeffrey Pollock, vicepresidente de marketing deportivo y de entretenimiento de Harrah's y comisario de las World Series of Poker: "Sinceramente, no he dedicado mucho tiempo a pensar en lo que hacen o dejan de hacer las punto-com (de póker) porque no hacemos negocios con ellas..... En primer lugar, no aceptamos dinero de ningún sitio punto-com. Si un individuo es registrado por un tercero, ese tercero firma una declaración jurada diciendo que los fondos no proceden de fuentes ilegales. Así que no hacemos negocios con sitios punto-com". Sin duda, este comentario es de una falsedad pasmosa. Casi la mitad de los $88 000 000 de coutas de entrada que Harrah's cobro para el campeonato de las World Series of Poker de 2006 procedía de las salas de póker en línea punto.com. Los pagos se disimulaban como si procedieran de agencias de publicidad de esos sitios punto.com o de los sitios punto.net caballo de Troya gestionados por esas salas de póker en línea. No cabe duda de que Harrah's conocía el verdadero origen de los fondos que pagaron esas 4 400 o más billetes. Sobre todo teniendo en cuenta que ninguno de los sitios punto.net tiene forma alguna de ganar dinero, ya que todos son sitios de juego gratuito. ¿Podría alguien pensar honestamente que las agencias de publicidad pagaron con dinero propio?
El carácter ridículo de la estrategia de relaciones públicas del Comisario Pollock queda demostrado por la reciente información que Harrah's ha dado a las salas de juego en línea de que no aceptará inscripciones de terceros para los eventos de las World Series of Poker de 2007. Un observador expresó la opinión de que el evento principal de las World Series of Poker del año que viene atraería a menos de 2v200 jugadores, lo que supondría un descenso de la asistencia del 75%.
Además, una de las salas de juego en línea, FullTiltPoker.com, ha anunciado: "Lamentablemente, debido al próximo cambio en la legislación, Full Tilt Poker ya no podrá enviar satélites a residentes de Estados Unidos a torneos en vivo en Estados Unidos. Esta política entrará en vigor inmediatamente".
Varias salas de póker en línea, todas ellas empresas privadas, han anunciado su intención de mantener sus salas de póker en línea con dinero real en Estados Unidos. Entre ellas se encuentra la segunda mayor sala de póker en línea, PokerStars.com, así como UltimateBet.com, FullTiltPoker.com, DoylesRoom.com y AbsolutePoker.com, entre otras. PokerStars está enviando correos electrónicos a algunos de sus jugadores en los que se indica:
PokerStars ha recibido un amplio asesoramiento de expertos de dentro y fuera de Estados Unidos que han llegado a la conclusión de que estas disposiciones no alteran la situación legal de Estados Unidos con respecto a nuestra oferta de juegos de póker en línea.
Además, es importante subrayar que la Ley no prohíbe en modo alguno jugar al póker en línea.
Por lo tanto, nuestra actividad continúa como antes – abierta a jugadores de todo el mundo, incluyendo los Estados Unidos. Puede jugar en nuestro sitio como lo hacía antes de la Ley.
PokerStars cree que el póker es un juego de habilidad del que disfrutan millones de jugadores y mantenemos nuestro compromiso de proporcionarte un entorno seguro y divertido en el que jugar. Valoramos tu lealtad a PokerStars y esperamos seguir ofreciéndote la mejor experiencia de póker en línea, como hemos hecho durante los últimos cinco años, seis mil millones de manos y 40 millones de torneos.
Doyle Brunson envió un correo electrónico personal abajo de su foto y sobre su firma a los jugadores de DoylesRoom.com diciendo:
En Doyle's Room hemos recibido un amplio asesoramiento jurídico y creemos que es demasiado pronto para comprender plenamente las implicaciones de este proyecto de ley en nuestra industria. Según el asesoramiento jurídico que hemos recibido, el nuevo proyecto de ley no ilegaliza expresamente el póker en Internet ni apunta a los jugadores que disfrutan del póker en línea. Sin embargo, hay algunos estados de Estados Unidos que tienen regulaciones vigentes que pueden prohibir el juego en línea, por lo que animamos a todos nuestros jugadores de Estados Unidos a revisar las leyes del estado en el que residen.
Hasta que la ley se aclare, Doyle's Room funcionará con normalidad con toda nuestra emocionante oferta de juegos y torneos en todos los límites.
Y por último, tenga la seguridad de que su dinero está completamente seguro en Doyle's Room. Se lo garantizo personalmente.
(Énfasis añadido.)
El hecho de que la nueva ley no mencione expresamente el póker como un juego en línea prohibido no debe tomarse como un consuelo para los propietarios y patrocinadores de DoylesRoom.com. Como se ha señalado anteriormente en este artículo, la Ley crea un nuevo delito federal con una pena de cinco años por delito grave, que supera la prevista en la Ley de apuestas por cable. El Sr. Brunson es un ciudadano estadounidense residente en Las de Las Vegas (Nevada) y, por lo tanto, es fácilmente susceptible de ser acusado y detenido. Nevada es un estado que cuenta con una ley específica(NRS 463.750 Licencia necesaria para que una persona opere juegos de azar interactivos) que considera ilegal operar un sitio de apuestas por Internet. La nueva ley se aplica claramente a DoylesRoom.com y, por tanto, al Sr. Brunson. Además, aunque la ausencia de ilegalidad por parte de quienes juegan en línea puede ser reconfortante para ellos, no debe proporcionar ningún consuelo a DoylesRoom.com ni al Sr. Brunson.
PokerStars y algunos de sus competidores privados mantienen depósitos de cuentas segregadas con bancos europeos en un intento de proteger los depósitos de los jugadores. PokerStars utiliza el Royal Bank of Scotland. El 12 de octubre aparecieron noticias de que Barclays y el Banco real de Escocia habían advertido a sus clientes corporativos de que no aceptaran transacciones de juego en línea en Estados Unidos. El informe citaba a una fuente no identificada del sector: "los bancos con licencia estadounidense no querían que se les relacionara con fondos que pudieran considerarse ilegales, y querían permanecer más blancos que el blanco para no incumplir ninguna legislación, por poco clara que ésta sea".
SEC. 801. TÍTULO ABREVIADO. Este título podrá citarse como "Ley de cumplimiento de la ley de juegos ilícitos por Internet de 2006".
SEC. 802. PROHIBICIÓN DE LA ACEPTACIÓN DE CUALQUIER INSTRUMENTO DE PAGO PARA JUEGOS ILICITOS POR INTERNET.
(a) EN GENERAL. – Se modifica el capítulo 53 del título 31 del Código de Estados Unidos añadiendo al final lo siguiente "SUBCAPÍTULO IV – PROHIBICIÓN DE FINANCIACIÓN DE JUEGOS ILICITOS POR INTERNET
"§ 5361. Conclusiones y finalidad del Congreso"
(a) CONCLUSIONES: El Congreso concluye lo siguiente: "(1) Los juegos de azar por Internet se financian principalmente mediante el uso personal de instrumentos de sistemas de pago, tarjetas de crédito y transferencias electrónicas. "(2) La Comisión nacional de estudio del imconvenio del juego recomendó en 1999 la aprobación de legislación para prohibir las transferencias electrónicas a sitios de juego por Internet o a los bancos que representan a dichos sitios. "(3) Los juegos de azar por Internet son una causa creciente de problemas de cobro de deudas para las instituciones depositarias aseguradas y el sector del crédito al consumo. "(4) Son necesarios nuevos mecanismos para hacer cumplir las leyes sobre el juego en Internet porque los mecanismos tradicionales de cumplimiento de la ley son a menudo inadecuados para hacer cumplir las prohibiciones o reglamentos sobre el juego en Internet, especialmente cuando dicho juego cruza las fronteras estatales o nacionales.
"(b) REGLA DE CONSTRUCCIÓN. – Ninguna disposición de este subcapítulo se interpretará como una alteración, limitación o ampliación de cualquier ley federal o estatal o convenio tribal–estatal que prohíba, permita o regule los juegos de azar dentro de los Estados Unidos".
"§ 5362. Definiciones"
En este subcapítulo:
"(1) APUESTA O APUESTA.– El término 'apuesta'–
"(A) significa la apuesta o el riesgo por parte de cualquier persona de algo de valor sobre el resultado de un concurso de otros, un evento deportivo, o un juego sujeto al azar, sobre un acuerdo o entendimiento de que la persona u otra persona recibirá algo de valor en caso de un determinado resultado;
"(B) incluya la compra de una oportunidad de ganar una lotería u otro premio (cuya oportunidad de ganar esté sujeta predominantemente al azar);".
(C) incluye cualquier plan del tipo descrito en la sección 3702 del título 28;
"(D) incluye cualquier instrucción o información relativa al establecimiento o movimiento de fondos por parte del apostador o cliente en, hacia o desde una cuenta con el negocio de apuestas; y
"(E) no incluye–
"(i) cualquier actividad regida por la Ley de valores (tal y como se define este término en la sección 3(a)(47) de la Ley de intercambio de valores de 1934 para la compra o venta de valores (tal y como se define este término en la sección 3(a)(10) de dicha ley);
"(ii) cualquier transacción realizada en o sujeta a las normas de una entidad registrada o junta de comercio exenta en virtud de la Ley de intercambio de productos básicos;
"(iii) cualquier instrumento derivado extrabursátil;
"(iv) cualquier otra transacción que: "(I) esté excluida o exenta de regulación en virtud de la Ley de intercambio de productos básicos; o "(II) esté exenta de las leyes estatales de juego o bucket shop en virtud de la sección 12(e) de la Ley de intercambio de productos básicos o de la sección 28(a) de la Ley de valores de 1934;
"(v) cualquier contrato de indemnización o garantía;
vi) cualquier contrato de seguro;".
(vii) cualquier depósito u otra transacción con una entidad depositaria asegurada.
(viii) la participación en cualquier juego o concurso en el que los participantes no apuesten ni arriesguen nada de valor, salvo –
"(I) los esfuerzos personales de los participantes para participar en el juego o concurso u obtener acceso a Internet; o
(II) puntos o créditos que el patrocinador del juego o concurso proporciona gratuitamente a los participantes y que sólo pueden utilizarse o canjearse por la participación en juegos o concursos ofrecidos por el patrocinador; o bien
"(ix) la participación en cualquier juego o concurso educativo de deportes de fantasía o simulación en el que (si el juego o concurso implica a un equipo o equipos) ningún equipo de deportes de fantasía o simulación se base en la afiliación actual de un equipo real que sea miembro de una organización deportiva amateur o profesional (tal y como se definen estos términos en la sección 3701 del título 28) y que cumpla las siguientes condiciones:
"(I) Todos los premios y recompensas ofrecidos a los participantes ganadores se establecen y se dan a conocer a los participantes con antelación al juego o concurso y su valor no viene determinado por el número de participantes ni por el importe de las tarifas pagadas por dichos participantes.
"(II) Todos los resultados ganadores reflejan el conocimiento y la habilidad relativos de los participantes y están determinados predominantemente por los resultados estadísticos acumulados del rendimiento de los individuos (atletas en el caso de eventos deportivos) en múltiples eventos deportivos u otros eventos del mundo real.
(III) Ningún resultado ganador se basa – "(aa) en la puntuación, la diferencia de puntos o cualquier actuación o actuaciones de cualquier equipo del mundo real o cualquier combinación de dichos equipos; o "(bb) únicamente en cualquier actuación individual de un atleta en cualquier evento deportivo u otro evento del mundo real".
"(2) NEGOCIO DE APUESTAS.– El término "negocio de apuestas" no incluye las actividades de un proveedor de transacciones financieras, o cualquier servicio informático interactivo o servicio de telecomunicaciones.
"(3) SISTEMA DE PAGO DESIGNADO. – El término "sistema de pago designado" significa cualquier sistema utilizado por un proveedor de transacciones financieras que el Secretario y la Junta de gobernadores del sistema de la reserva federal, en consulta con el Fiscal general, determinen conjuntamente, mediante reglamento u orden, que podría utilizarse en relación con, o para facilitar, cualquier transacción restringida.
(4) PROVEEDOR DE TRANSACCIONES FINANCIERAS. – El término "proveedor de transacciones financieras" se refiere a un acreedor, emisor de tarjetas de crédito, institución financiera, operador de un terminal en el que se puede iniciar una transferencia electrónica de fondos, empresa de transferencia de dinero o red de pago internacional, nacional, regional o local utilizada para efectuar una transacción de crédito, transferencia electrónica de fondos, transacción de productos de valor almacenado o servicio de transferencia de dinero, o un participante en dicha red, u otro participante en un sistema de pago designado.
"(5) INTERNET. – El término "Internet" significa la red informática internacional de redes de datos conmutadas por paquetes interoperables.
(6) SERVICIO INFORMÁTICO INTERACTIVO. – El término "servicio informático interactivo" tiene el significado que se le da en la sección 230(f) de la Ley de comunicaciones de 1934 (47 U.S.C. 230(f)).
"(7) TRANSACCIÓN RESTRINGIDA. – El término "transacción restringida" significa cualquier transacción o transmisión que implique cualquier H. R. 4954-72 crédito, fondos, instrumento o producto descrito en cualquier párrafo de la sección 5363 que el destinatario tenga prohibido aceptar en virtud de la sección 5363.
"(8) SECRETARIO. – El término 'Secretario' significa el Secretario del tesorero.
"(9) ESTADO. – El término 'Estado' significa cualquier estado de los Estados Unidos, el Distrito de Columbia o cualquier mancomunidad, territorio u otra posesión de los Estados Unidos.
"(10) JUEGO ILICITO POR INTERNET.– "(A) EN GENERAL.– El término "juegos ilícitos por Internet" significa realizar, recibir o transmitir de otro modo a sabiendas una apuesta o apuesta por cualquier medio que implique el uso, al menos en parte, de Internet cuando dicha apuesta sea ilegal en virtud de cualquier ley federal o estatal aplicable en el estado o tierras tribales en las que se inicie, reciba o realice de otro modo la apuesta.
B) TRANSACCIONES INTRAESTATALES – El término "juego ilícito por Internet" no incluye la realización, recepción o transmisión por cualquier otro medio de una apuesta en la que –
"(i) la apuesta se inicie y reciba o se realice de otro modo exclusivamente en un único estado;
"(ii) la apuesta y el método por el que se inicia y recibe la apuesta o se realiza de otro modo están expresamente autorizados por la legislación de dicho estado y se realizan de conformidad con dicha legislación o normativa, y la legislación o normativa del estado incluye: "(I) requisitos de verificación de edad y ubicación razonablemente diseñados para bloquear el acceso a menores y personas ubicadas fuera de dicho estado; y "(II) normas de seguridad de datos adecuadas para impedir el acceso no autorizado de cualquier persona cuya edad y ubicación actual no se hayan verificado de conformidad con la legislación o normativa de dicho estado; y
"(iii) la apuesta no infrinja ninguna disposición de-
"(I) la Ley interestatal de carreras de caballos de 1978 (15 U.S.C. 3001 et seq.);
(II) el capítulo 178 del título 28 (comúnmente conocido como "Ley de protección del deporte profesional y aficionado");
"(III) la Ley de transporte de dispositivos de juego (15 U.S.C. 1171 y siguientes); o
"(IV) la Ley reguladora del juego indígena (25 U.S.C. 2701 y siguientes).
"C) TRANSACCIONES INTRATRIBALES. – El término "juego ilícito por Internet" no incluye la realización, recepción o transmisión de otro modo de una apuesta cuando: "(i) la apuesta se inicie y reciba o se realice de otro modo exclusivamente: "(I) dentro de las tierras indígenas de una única tribu indígena (tal como se definen estos términos en la Ley reguladora del juego indígena); o "(II) entre las tierras indígena de 2 o más tribus indígenas en la medida en que los juegos de azar intertribales estén autorizados por la Ley reguladora de los juegos de azar indígena; "(ii) la apuesta y el método por el cual se inicia y recibe la apuesta o se realiza de otro modo están expresamente autorizados por y cumplen los requisitos de– "(I) la ordenanza o resolución tribal aplicable aprobada por el Presidente de la Comisión nacional de juegos de azar indígenas; y "(II) con respecto a los juegos de azar de clase III, el Pacto Tribal–Estatal aplicable; "(iii) la ordenanza o resolución tribal aplicable o el Pacto Tribal–Estatal incluye– "(I) requisitos de verificación de edad y ubicación razonablemente diseñados para bloquear el acceso a menores y personas ubicadas fuera de las tierras tribales aplicables; y "(II) normas apropiadas de seguridad de datos para impedir el acceso no autorizado de cualquier persona cuya edad y ubicación actual no hayan sido verificadas de conformidad con la ordenanza o resolución tribal aplicable o el Pacto Tribal–Estatal; y "(iv) la apuesta no infringe ninguna disposición de– "(I) la Ley interestatal de carreras de caballos de 1978 (15 U.S.C. 3001 et seq.); "(II) el capítulo 178 del título 28 (comúnmente conocido como "Ley de protección del deporte profesional y aficionado"); "(III) la Ley de transporte de dispositivos de juego (15 U.S.C. 1171 et seq.); o "(IV) la Ley reguladora del juego indígena (25 U.S.C. 2701 et seq.).
"(D) CARRERAS DE CABALLOS INTERESTATAL. – (i) EN GENERAL.– El término "juego ilícito por Internet" no incluirá ninguna actividad permitida en virtud de la Ley interestatal de carreras de caballos de 1978 (15 U.S.C. 3001 y siguientes).
"(ii) REGLA DE CONSTRUCCIÓN RELATIVA A LA PREFERENCIA.– Nada de lo dispuesto en este subcapítulo podrá interpretarse en el sentido de que prevalece sobre cualquier ley estatal que prohíba los juegos de azar.
"(iii) SENTIDO DEL CONGRESO. – Es el sentido del Congreso que este subcapítulo no cambiará qué actividades relacionadas con las carreras de caballos pueden o no pueden ser permitidas en virtud de la Ley federal. Este subpárrafo tiene por objeto abordar las preocupaciones de que este subcapítulo podría tener el efecto de cambiar la relación existente entre la Ley interestatal de carreras de caballos y otros estatutos federales en vigor en la fecha de la promulgación de este subcapítulo. Este subcapítulo no pretende cambiar esa relación. Este subcapítulo no pretende resolver cualquier desacuerdo existente sobre cómo interpretar la relación entre la Ley interestatal de carreras de caballos y otros estatutos federales.
"(E) ENRUTAMIENTO INTERMEDIO. – El enrutamiento intermedio de datos electrónicos no determinará el lugar o lugares en los que se inicie, reciba o realice de otro modo una apuesta.
"(11) OTROS TÉRMINOS. –
A) CRÉDITO, ACREEDOR, TARJETA DE CRÉDITO Y EMISOR DE TARJETA: Los términos "crédito", "acreedor", "tarjeta de crédito" y "emisor de tarjeta" tienen el significado que se les da en el artículo 103 de la Ley de Veracidad en los Préstamos (15 U.S.C. 1602).
"B) TRANSFERENCIA ELECTRÓNICA DE FONDOS. – El término "transferencia electrónica de fondos" – i) tiene el significado que se le da en el artículo 903 de la Ley de transferencia electrónica de fondos (15 U.S.C. 1693a), salvo que el término incluya transferencias que de otro modo quedarían excluidas en virtud de la sección 903(6)(E) de dicha Ley; y ii) incluye cualquier transferencia de fondos cubierta por el artículo 4A del Código comercial uniforme, en vigor en cualquier estado.
C) INSTITUCIÓN FINANCIERA: El término "institución financiera" tiene el significado que se le da en el artículo 903 de la Ley de transferencia electrónica de fondos, con la exepción de que dicho término no incluye los casinos, apuestas deportivas u otros negocios en los que se puedan realizar o recibir apuestas.
"(D) INSTITUCIÓN DE DEPÓSITO ASEGURADA. – El término "institución de depósito asegurada" – (i) tiene el significado que se le da en la sección 3(c) de la Ley federal de seguro de depósitos (12 U.S.C. 1813(c)); e (ii) incluye una cooperativa de crédito asegurada (tal y como se define en la sección 101 de la Ley federal de cooperativas de crédito).
”(E) NEGOCIO DE TRANSMISIÓN DE DINERO Y SERVICIO DE TRANSMISIÓN DE DINERO. – Los términos 'negocio de transmisión de dinero' y 'servicio de transmisión de dinero' tienen los significados dados en la sección 5330(d) (determinados sin tener en cuenta las regulaciones prescritas por el Secretario en virtud de la misma).
"§ 5363. Prohibición de la aceptación de cualquier instrumento financiero para el juego ilícito por Internet"
Ninguna persona que se dedique al negocio de las apuestas podrá aceptar a sabiendas, en relación con la participación de otra persona en juegos ilíto por Internet–"
(1) el crédito, o el producto del crédito, concedido a esa otra persona o en su nombre (incluyendo el crédito concedido mediante el uso de una tarjeta de crédito);
"(2) una transferencia electrónica de fondos, o fondos transmitidos por o a través de una empresa de transferencia de dinero, o el producto de una transferencia electrónica de fondos o servicio de transferencia de dinero, de o en nombre de dicha otra persona;
"(3) cualquier cheque, letra de cambio o instrumento similar escrito por esa otra persona o en su nombre y que sea escrito o pagadero en una institución financiera o a través de ella; o
"(4) el producto de cualquier otra forma de transacción financiera, que el Secretario y la Junta de gobernadores del sistema de la reserva federal puedan prescribir conjuntamente mediante reglamento, en la que intervenga una institución financiera como pagador o intermediario financiero en nombre o en beneficio de dicha otra persona.
"§ 5364. Políticas y procedimientos para identificar y prevenir transacciones restringidas "
(Antes de que finalice el período de 270 días que comienza en la fecha de promulgación de este subcapítulo, el Secretario y la Junta de gobernadores del sistema de la reserva federal, en consulta con el Fiscal general, prescribirán reglamentos (que el Secretario y la Junta determinen conjuntamente que son apropiados) que exijan a cada sistema de pago designado, y a todos los participantes en el mismo, identificar y bloquear o impedir o prohibir de otro modo las transacciones restringidas mediante el establecimiento de políticas y procedimientos razonablemente diseñados para identificar y bloquear o impedir o prohibir de otro modo la aceptación de transacciones restringidas de cualquiera de las siguientes maneras: "(1) El establecimiento de políticas y procedimientos que- "(A) permitan al sistema de pago y a cualquier persona que participe en el sistema de pago identificar las transacciones restringidas mediante códigos en los mensajes de autorización o por otros medios; y "(B) bloqueen las transacciones restringidas identificadas como resultado de las políticas y procedimientos desarrollados de conformidad con el subpárrafo (A). "(2) El establecimiento de políticas y procedimientos que impidan o prohíban la aceptación de los productos o servicios del sistema de pago en relación con una transacción restringida.
"(b) REQUISITOS DE LAS POLÍTICAS Y PROCEDIMIENTOS.–Al prescribir reglamentos en virtud de la subsección (a), el Secretario y la Junta de gobernadores del sistema de la reserva federal deberán: "(1) identificar los tipos de políticas y procedimientos, incluyendo ejemplos no excluyentes, que se considerarían, según proceda, razonablemente diseñados para identificar y bloquear o impedir o prohibir de otro modo la aceptación de los productos o servicios con respecto a cada tipo de transacción restringida; "(2) en la medida en que resulte práctico, permitir a cualquier participante en un sistema de pago elegir entre medios alternativos para identificar y bloquear, o impedir o prohibir de otro modo la aceptación de los productos o servicios del sistema de pago o del participante en relación con las operaciones restringidas; "(3) eximir a determinadas transacciones restringidas o sistemas de pago designados de cualquier requisito impuesto en virtud de dicha normativa, si el Secretario y la Junta consideran conjuntamente que no es razonablemente práctico identificar y bloquear, o impedir o prohibir de otro modo la aceptación de, dichas transacciones; y (4) garantizar que las transacciones relacionadas con cualquier actividad excluida de la definición de juego ilícito por Internet en el subpárrafo (B), (C) o (D)(i) de la sección 5362(10) no sean bloqueadas o impedidas o prohibidas de otro modo por las regulacions prescritas.
"(c) CUMPLIMIENTO DE LAS POLÍTICAS Y PROCEDIMIENTOS DE LOS SISTEMAS DE PAGO – Se considerará que un proveedor de operaciones financieras cumple las normas prescritas en la subsección (a) si – "(1) dicha persona se basa en las políticas y procedimientos de un sistema de pago designado del que es miembro o participante y cumple con ellos para – "(A) identificar y bloquear las operaciones restringidas; o H. R. 4954-76 R. 4954-76 "(B) impedir o prohibir de otro modo la aceptación de los productos o servicios del sistema de pago, miembro o participante en relación con transacciones restringidas; y "(2) dichas políticas y procedimientos del sistema de pago designado cumplen los requisitos de los reglamentos prescritos en virtud de la subsección (a).
"(d) NO RESPONSABILIDAD POR BLOQUEAR O NEGARSE A EFECTUAR TRANSACCIONES RESTRINGIDAS. – Una persona que identifique y bloquee una transacción, impida o prohíba la aceptación de sus productos o servicios en relación con una transacción, o se niegue de cualquier otro modo a aceptar una transacción: "(1) que sea una transacción restringida; "(2) que dicha persona crea razonablemente que es una transacción restringida; o "(3) como sistema de pago designado o miembro de un sistema de pago designado en virtud de las políticas y procedimientos del sistema de pago, en un esfuerzo por cumplir con la normativa prescrita en virtud de la subsección (a), no será responsable ante ninguna parte por dicha acción.
"(e) CUMPLIMIENTO REGULADOR.– Los requisitos de esta sección serán aplicados exclusivamente por – "(1) los reguladores funcionales federales, con respecto a los sistemas de pago designados y los proveedores de transacciones financieras sujetos a la jurisdicción respectiva de dichos reguladores en virtud de la sección 505(a) de la Ley Gramm-Leach-Bliley y la sección 5g de la Ley de intercambio de productos básicos; y "(2) la Comisión federal de comercio, con respecto a los sistemas de pago designados y los proveedores de transacciones financieras no sujetos de otro modo a la jurisdicción de ningún regulador funcional federal (incluyendo la Comisión) según se describe en el párrafo (1).
"§ 5365. Recursos civiles"
(a) JURISDICCIÓN. – Además de cualquier otro recurso en virtud de la legislación vigente, los tribunales de distrito de los Estados Unidos tendrán jurisdicción original y exclusiva para prevenir y restringir las transacciones restringidas mediante la emisión de órdenes apropiadas de conformidad con esta sección, independientemente de si se ha iniciado un proceso en virtud de este subcapítulo.
"(b) PROCEDIMIENTOS – (1) INSTITUCIÓN POR EL GOBIERNO FEDERAL – (A) EN GENERAL – Los Estados Unidos, actuando a través del Procurador General, puede instituir procedimientos en virtud de esta sección para prevenir o restringir una transacción restringida. "(B) PERJUICIO: A solicitud de los Estados Unidos en virtud de este párrafo, el tribunal de distrito podrá dictar una orden de restricción temporal, una medida cautelar o una medida cautelar contra cualquier persona para impedir o restringir una transacción restringida, de conformidad con la regla 65 de las Reglas rederales de procedimiento civil.
"(2) INCOACIÓN POR EL FISCAL GENERAL DEL ESTADO – (A) EN GENERAL – El fiscal general (u otro funcionario del estado apropiado) de un estado en el que una transacción restringida supuestamente ha sido o será iniciada, recibida o realizada de otra manera puede iniciar procedimientos en virtud de esta sección H. R. 4954-77 para prevenir o restringir la infracción o amenaza de infracción. "A solicitud del fiscal general (u otro funcionario estatal apropiado) de un estado afectado en virtud de este párrafo, el tribunal de distrito podrá dictar una orden de restricción temporal, una medida cautelar o una medida cautelar contra cualquier persona para impedir o restringir una transacción restringida, de conformidad con la regla 65 de las Reglas federales de procedimiento civil.
"(3) TIERRAS INDÍGENAS – (A) EN GENERAL – No obstante lo dispuesto en los párrafos (1) y (2), para una transacción restringida que supuestamente ha sido o será iniciada, recibida o realizada de otro modo en tierras indígenas (según se define este término en la sección 4 de la Ley reguladora del juego indígena) - (i) los Estados Unidos tendrán la autoridad de ejecución prevista en el párrafo (1); y (ii) las autoridades de ejecución especificadas en un Pacto tribal–estatal aplicable negociado en virtud de la sección 11 de la Ley reguladora del juego indígena (25 U. S. C. 2710) se llevarán a cabo de conformidad con dicho convenio.
"(B) REGLA DE CONSTRUCCIÓN. – Ninguna disposición de esta sección será interpretada como alterando, sustituyendo, o de otra manera afectando el cumplimiento de la Ley reguladora de juegos de azar indígena.
"(c) LIMITACIÓN RELACIONADA CON LOS SERVICIOS INFORMÁTICOS INTERACTIVOS. – "(1) EN GENERAL. – El alivio otorgado en virtud de esta sección contra un servicio informático interactivo deberá – "(A) limitarse a la eliminación o inhabilitación del acceso a un sitio en línea que infringe la sección 5363, o un enlace de hipertexto a un sitio en línea que infringe dicha sección, que reside en un servidor de computadora que dicho servicio controla u opera, excepto que la limitación en este subpárrafo no se aplicará si el servicio está sujeto a responsabilidad en virtud de esta sección en virtud de la sección 5367; "(B) estar disponible solo después de que se proporcione un aviso al servicio de computadora interactiva y una oportunidad para que aparezca el servicio; "(C) no imponer ninguna obligación a un servicio de computadora interactivo para monitorear su servicio o para buscar afirmativamente hechos que indiquen actividad que infringe este subcapítulo; "(D) especificar el servicio informático interactivo al que se aplica; y "(E) identificar específicamente la ubicación del sitio en línea o el enlace de hipertexto que se eliminará o cuyo acceso se deshabilitará.
"(2) COORDINACIÓN CON OTRAS LEYES. – Un servicio informático interactivo que no infrinja el presente subcapítulo no será responsable en virtud de la sección 1084(d) del título 18, con la salvedad de que la limitación del presente párrafo no se aplicará si un servicio informático interactivo tiene conocimiento y control reales de las apuestas y– "(A) opera, gestiona, supervisa o dirige un sitio web de Internet en el que se pueden realizar, recibir o efectuar apuestas ilegales o en el que se ofrece realizar, recibir o efectuar apuestas ilegales; o "(B) posea o controle, o sea propiedad o esté bajo el control de cualquier persona que opere, gestione, supervise o dirija un sitio web en el que se puedan realizar, recibir o efectuar apuestas ilegales, o en el que se ofrezca realizar, recibir o efectuar apuestas ilegales.
"No obstante cualquier otra disposición de esta sección, y con sujeción a la sección 5367, ninguna disposición de este subcapítulo se interpretará en el sentido de autorizar al Fiscal general de los Estados Unidos, o al fiscal general (u otro funcionario estatal apropiado) de cualquier estado a iniciar procedimientos para impedir o restringir una transacción restringida contra cualquier proveedor de transacciones financieras, en la medida en que la persona esté actuando como proveedor de transacciones financieras.
"§ 5366. Sanciones penales"
(a) EN GENERAL.– Toda persona que infrinja la sección 5363 será multada con arreglo al título 18, encarcelada por un período no superior a 5 años, o ambas cosas.
"b) PROHIBICIÓN PERMANENTE. –Tras la condena de una persona en virtud de este artículo, el tribunal podrá dictar una orden judicial permanente por la que se prohíba a dicha persona realizar, recibir o realizar de cualquier otro modo apuestas, o enviar, recibir o invitar información que ayude a realizar apuestas.
"§ 5367. Circunvenciones prohibidas"
No obstante lo dispuesto en la sección 5362(2), un proveedor de transacciones financieras, o cualquier servicio informático interactivo o servicio de telecomunicaciones, puede ser responsable en virtud de este subcapítulo si dicha persona tiene conocimiento y control real de las apuestas, y– "(1) opera, gestiona, supervisa o dirige un sitio web de Internet en el que se pueden realizar, recibir o efectuar apuestas ilegales, o en el que se ofrece realizar, recibir o efectuar apuestas ilegales; o
"(2) posea o controle, o sea propiedad o esté bajo el control de cualquier persona que opere, gestione, supervise o dirija un sitio web de Internet en el que se puedan realizar, recibir o efectuar apuestas ilegales, o en el que se ofrezca realizar, recibir o efectuar apuestas ilegales".
(b) ENMIENDA TÉCNICA Y DE CONFORMIDAD.– Se modifica la tabla de secciones del capítulo 53 del título 31 del Código de Estados Unidos añadiendo al final lo siguiente: "SUBCAPÍTULO IV – PROHIBICIÓN DE FINANCIACIÓN DE APUESTAS ILEGALES POR INTERNET "5361. Conclusiones y finalidad del Congreso. "5362. Definiciones. "5363. Prohibición de la aceptación de cualquier instrumento financiero para el juego ilícito por Internet. "5364. Políticas y procedimientos para identificar y prevenir transacciones restringidas. "5365. Recursos civiles. "5366. Sanciones penales. "5367. Circunvenciones prohibidas". H. R. 4954-79
SEC. 803. JUEGOS DE AZAR POR INTERNET EN O A TRAVÉS DE JURISDICCIONES EXTRANJERAS.
(a) EN GENERAL.– En las deliberaciones entre el gobierno de los Estados Unidos y cualquier país extranjero sobre cuestiones relacionadas con el lavado de dinero, la corrupción y la delincuencia, el gobierno de los Estados Unidos deberá...
(1) fomentar la cooperación de los gobiernos extranjeros y los foros internacionales pertinentes para identificar si las operaciones de juegos de azar por Internet se están utilizando para el lavado de dinero, la corrupción u otros delitos;
(2) promover políticas que fomenten la cooperación de los gobiernos extranjeros, mediante el intercambio de información u otras medidas, en la cumplimiento de esta Ley; y
(3) animar al Grupo de acción financiera internacional sobre el lavado de dinero a que, en su informe anual sobre tipologías de lavado de dinero, estudie en qué medida se están utilizando las operaciones de juego por Internet con fines de lavado de dinero.
(b) INFORME OBLIGATORIO. – El Secretario del tesorero presentará un informe anual al Congreso sobre cualquier deliberación entre Estados Unidos y otros países sobre cuestiones relacionadas con los juegos de azar en Internet.
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